Roth 401K 는 59.5세가 되기전에도 계좌 오픈후 5년이 지�...
Roth 401K 는 59.5세가 되기전에도 계좌 오픈후 5년이 지나면 벌금없이 인출이 가능하고 70.5세가 되어도 강제로 인출을 시작하지 않아도 된다. 라는 글을 읽었는데, 다른 웹사이트와 상충되는 내용인 것 같습니다. 이를테면 https://www.fool.com/retirement/plans/roth-401k/withdrawal/ 와 https://smartasset.com/retirement/understanding-the-roth-401k-withdrawal-rules 에선 59.5세 이전에 인출하면 unqualified withdraw라 해서 10% 패널티가 적용된다고 합니다. 한 번 확인 부탁드립니다.
Asked on Mar 17, 2023
Answer this question (Please login to answer the question)
질문 감사 합니다. 인터넷을 찾아보니 상반된 내용의 글이 존재 합니다. 정답은 페널티가 부과 되는것이 맞습니다.
https://www.investopedia.com/ask/answers/101314/what-are-roth-401k-withdrawal-rules.asp 참조하시면 Roth 401K 의 경우 장애를 얻었거나 Primary Account Holder 가 죽어 수혜자에게 넘어갈 경우에만 59.5세 이전에 Penalty 없이 수혜가 가능합니다. 또한, 59.5세 이전에 인출할 경우 Traditional 401K 와 같이 10% Penalty 를 부과 한다고 합니다. 또한, 70.5세 강제 인출역시 SECURE 2.0 Act of 2022 새로운 법안으로 인해 2024년도 부터는 인출하지 않아도 됩니다.
하지만, Roth 401(k)를 Roth IRA 로 Rollover 하시면 Penalty 없이 인출이 가능할 것으로 보입니다.
순대 - Mar 17, 2023